Gestion de trésorerie
Le logiciel de gestion de trésorerie conçu pour les PME.
eloQ réunit vos comptes bancaires, vos factures et vos échéances pour vous montrer la trésorerie dont vous disposez vraiment, aujourd’hui et dans les mois qui viennent.
Une vision consolidée de votre trésorerie
Tous vos comptes bancaires remontent dans un même écran et se synchronisent automatiquement. Vous connaissez votre position cash du jour sans ouvrir chaque banque ni consolider des relevés.
- Comptes connectés via Powens, Qonto ou Shine
- Soldes et transactions synchronisés au moins une fois par jour
- Mouvements classés par nature : ventes, salaires, impôts, achats
Identifiez votre trésorerie réellement disponible
Le solde bancaire ne dit pas tout : une partie appartient déjà à l’État. eloQ retire la TVA restant à reverser et les échéances fiscales et sociales proches pour afficher le cash dont vous disposez réellement.
- TVA à reverser et TVA en cours prises en compte
- Échéances fiscales et sociales connues à 90 jours
- Calcul signalé comme partiel quand une donnée manque
Suivez vos encaissements et vos décaissements
Chaque mouvement bancaire est rattaché à sa nature et, lorsque c’est possible, à la facture qu’il règle. Vous savez d’où vient votre argent et où il part, mois après mois.
- Flux entrants et sortants par catégorie
- Paiements rattachés aux factures clients et fournisseurs
- Flux récurrents détectés automatiquement
Repérez les factures et échéances qui pèsent sur le cash
eloQ met en évidence les factures clients en retard, les fournisseurs à régler et les échéances à venir, avec leur montant et leur ancienneté. Vous savez quoi relancer et quoi payer en priorité.
- Retards clients et fournisseurs chiffrés
- Agenda des échéances de trésorerie à venir
- Relances de factures clients envoyées depuis eloQ
Mesurez les délais de paiement de vos clients
Le délai moyen de paiement réel de chaque client montre qui finance votre besoin en fonds de roulement. Vous concentrez vos relances là où elles libèrent le plus de trésorerie.
- Délai de paiement réel par client
- Encours clients et fournisseurs à jour
- Réponse immédiate à « Qui me doit le plus aujourd’hui ? »
Connectez vos banques et votre comptabilité
La trésorerie part de vos comptes bancaires ; la comptabilité complète la lecture avec les factures et les charges. Toutes les connexions sont en lecture seule.
- Comptabilité Pennylane ou import FEC
- Paiements Stripe et CRM HubSpot en complément
- Aucune opération bancaire possible depuis eloQ
Gestion de trésorerie : tableur ou logiciel connecté ?
Un tableur reste utile pour un calcul ponctuel. Pour suivre le cash chaque semaine, il exige une saisie que des données connectées font à votre place.
| Critère | Tableur | eloQ |
|---|---|---|
| Mise à jour | Exports et saisie manuels | Synchronisation automatique quotidienne |
| Plusieurs comptes | Un onglet par banque à consolider | Tous les comptes dans une même vue |
| TVA et échéances | À recalculer à la main | Déduites du cash disponible |
| Factures en retard | Suivies dans un autre fichier | Chiffrées et classées par ancienneté |
| Alertes | Aucune | Prévenu avant une tension de trésorerie |
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur la gestion de trésorerie
Quel logiciel de trésorerie choisir pour une PME ?
Un bon logiciel de trésorerie pour PME se connecte à vos banques et à votre comptabilité, distingue le solde bancaire du cash réellement disponible et projette les mois à venir. eloQ y ajoute un assistant IA qui répond à vos questions et vous alerte avant une tension.
Quelle différence entre suivi et prévision de trésorerie ?
Le suivi regarde le présent et le passé : soldes, encaissements, décaissements. La prévision projette les mois à venir à partir des flux récurrents, des factures et des échéances. eloQ fait les deux, dans le même outil.
Peut-on consolider plusieurs comptes bancaires ?
Oui. Tous les comptes connectés, dans une ou plusieurs banques, sont réunis dans la même position de trésorerie.
Les connexions bancaires sont-elles en lecture seule ?
Oui. eloQ lit vos soldes et vos transactions ; aucune opération bancaire n’est possible depuis l’application.
Comment calculer la trésorerie disponible ?
Partez du solde bancaire, retirez la TVA collectée restant à reverser et les échéances fiscales et sociales proches. Un crédit de TVA ne compte qu’une fois remboursé ou imputé. eloQ fait ce calcul automatiquement et signale quand une donnée manque.
Voyez votre trésorerie avec eloQ.
30 minutes pour découvrir votre cash réellement disponible et les échéances qui arrivent.