Prévision de trésorerie
Anticipez votre trésorerie avant de décider.
eloQ construit votre prévisionnel de trésorerie à partir de vos données réelles et le met à jour à chaque synchronisation, pour voir venir les tensions des mois à l’avance.
Un prévisionnel construit sur vos données réelles
Pas de fichier à remplir depuis une page blanche : eloQ part du solde bancaire du jour, de vos factures et de votre historique pour projeter les mois qui viennent.
- Solde de départ issu de vos comptes bancaires
- Factures clients et fournisseurs placées à leur échéance
- Horizon de 3, 6, 12 ou 18 mois
Des flux récurrents détectés automatiquement
Loyers, abonnements, salaires, remboursements d’emprunt : eloQ reconnaît les flux qui reviennent dans votre historique et les prolonge dans la prévision. Vous gardez la main pour les revoir et les ajuster.
- Détection des flux mensuels et périodiques
- Salaires et emprunts intégrés à la projection
- Flux récurrents consultables et ajustables
La TVA, les impôts et les échéances au bon mois
Les échéances fiscales et sociales pèsent lourd dans la trésorerie d’une PME. eloQ les place au mois où elles seront payées, pour que la prévision ne soit pas trop optimiste.
- TVA à reverser projetée
- Échéances fiscales et sociales connues
- Agenda des échéances à venir
Testez vos décisions avec des scénarios
Avant d’embaucher ou d’investir, mesurez l’effet sur votre trésorerie. Chaque scénario se compare à la prévision de base sans la modifier.
- Recrutement en CDI, CDD, stage ou freelance, avec coût employeur calculé
- Investissement placé au mois de la dépense
- Comparaison avec la trajectoire de base, mois par mois
Comparez le prévu et le réalisé
Chaque mois écoulé remplace la prévision par le réel constaté en banque. Les écarts deviennent visibles et la trajectoire se recale d’elle-même.
- Réel bancaire à la place de la prévision, mois après mois
- Écarts visibles entre prévu et réalisé
- Prévision recalculée à chaque synchronisation
Soyez alerté quand la trajectoire se dégrade
eloQ surveille la prévision pour vous. Si un solde passe sous zéro ou qu’une tension se dessine, vous êtes prévenu à temps pour agir.
- Alerte en cas de tension ou de trésorerie négative prévue
- Signalement quand une donnée manque pour calculer le risque
- Réponse immédiate à « Combien de mois puis-je tenir ? »
Prévision de trésorerie : tableur ou outil automatisé ?
Un prévisionnel sur tableur vieillit dès qu’il est terminé. Relié à vos banques et à votre comptabilité, il reste juste sans être reconstruit chaque mois.
| Critère | Tableur | eloQ |
|---|---|---|
| Point de départ | Solde saisi à la main | Solde bancaire synchronisé |
| Flux récurrents | Recopiés mois par mois | Détectés et prolongés automatiquement |
| Mise à jour | À refaire chaque mois | À chaque synchronisation |
| Scénarios | Copies du fichier | Comparés à la prévision de base |
| Alertes | Aucune | Prévenu avant une tension |
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur la prévision de trésorerie
Comment construire une prévision de trésorerie ?
Partez du solde bancaire, ajoutez les encaissements attendus (factures clients, revenus récurrents) et retirez les décaissements prévus (fournisseurs, salaires, impôts, emprunts), mois par mois. eloQ assemble ces éléments à partir de vos données au lieu de vous les faire saisir.
Quelle durée prévoir : 13 semaines, 6 mois ou 12 mois ?
Un horizon court sert à piloter les paiements des prochaines semaines, 6 à 12 mois à préparer les décisions, 18 mois à discuter d’un financement. eloQ propose des horizons de 3, 6, 12 et 18 mois.
Les prévisions sont-elles mises à jour automatiquement ?
Oui. À chaque synchronisation de vos banques et de votre comptabilité, au moins une fois par jour, la prévision repart des nouveaux soldes et des nouvelles factures.
Peut-on simuler une embauche ou un investissement ?
Oui. Un scénario de recrutement calcule le coût employeur du poste ; un scénario d’investissement intègre la dépense au mois prévu. Vous voyez l’effet sur le solde de chaque mois avant de vous engager.
Comment eloQ traite-t-il les flux récurrents ?
eloQ repère dans votre historique les paiements qui reviennent à intervalle régulier et les prolonge dans la prévision. Vous pouvez les consulter et les ajuster depuis l’onglet dédié.
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